Amex Blue: Deine kostenlose Kreditkarte mit App, Sicherheit & Punkten

Die Amex Blue von American Express Deutschland kombiniert dauerhaft 0 € Jahresentgelt mit digitaler Kartenverwaltung, Amex Offers und einem optionalen Membership Rewards Programm.

Kartenumsätze werden gesammelt abgerechnet. Membership Rewards kann aktuell für 30 € pro Jahr hinzugebucht werden.

Für Fremdwährungszahlungen und Bargeldabhebungen fallen dagegen zusätzliche Gebühren an.

Nachfolgend finden Sie eine sachliche Übersicht zu Funktionen, Kosten, Punkten, Reisen und wichtigen Bedingungen der Amex Blue.

Produktüberblick: eine karte, mehrere schwerpunkte

Die Amex Blue ist eine Kreditkarte ohne Jahresentgelt. Kostenlos bezieht sich dabei ausschließlich auf den dauerhaften Entfall des Jahresentgelts. Bei der Nutzung können weitere Entgelte entstehen.

Optional kann Membership Rewards für aktuell 30 € pro Jahr aktiviert werden.

Bei erstmaliger Teilnahme am Programm werden derzeit einmalig 5.000 Membership Rewards Punkte gutgeschrieben, sofern die jeweiligen Voraussetzungen erfüllt sind.

Ein neues Girokonto bei American Express ist nicht erforderlich. Für die Abrechnung wird eine geeignete Bankverbindung benötigt.

Amex Blue, zahlungslogik

Kernmerkmale

• Kreditkarte mit gesammelter Abrechnung gemäß den geltenden Kartenbedingungen.
• Dauerhaft 0 € Jahresentgelt für die Hauptkarte.
• Eine Zusatzkarte ist nach aktuellem Angebot inklusive.
• Online-Kartenkonto und Amex App für Kartenumsätze, Abrechnungen und weitere Verwaltungsfunktionen.

Einschränkungen & besonderheiten

• Der Rechnungsbetrag muss entsprechend den vereinbarten Abrechnungsbedingungen ausgeglichen werden.
• Für die Abbuchung sollte zum Fälligkeitstermin eine ausreichende Kontodeckung vorhanden sein.
• Weitere Entgelte können entsprechend den jeweils geltenden Bedingungen entstehen.

Amex Blue, alltag & online

Kernmerkmale

• Membership Rewards optional: Teilnahme aktuell für 30 € pro Jahr.
• Bei erstmaliger Aktivierung des Programms werden derzeit einmalig 5.000 Membership Rewards Punkte gutgeschrieben, sofern die geltenden Voraussetzungen erfüllt sind.
• Punkte können entsprechend den Programmbedingungen beispielsweise für Kartentransaktionen, Reisen, Gutscheine oder bei teilnehmenden Partnerprogrammen verwendet werden.
• Amex Offers bietet wechselnde aktivierbare Angebote mit möglichen Gutschriften oder zusätzlichen Punkten.

Einschränkungen & besonderheiten

• Punkte können nur bei aktiver Teilnahme am Membership Rewards Programm gesammelt und genutzt werden.
• Für die Punktevergabe gelten Ausschlüsse und die jeweils aktuellen Programmbedingungen.
• Amex Offers und andere Aktionen können zeitlich begrenzt sowie an Registrierung oder konkrete Bedingungen gebunden sein.
• Programm-, Partner- und Einlösebedingungen können sich ändern.

Amex Blue, reisen & nutzung im ausland

Kernmerkmale

• Nutzung bei teilnehmenden American Express Akzeptanzstellen im In- und Ausland.
• Kontaktloses und mobiles Bezahlen mit unterstützten Diensten wie Apple Pay und Google Pay.
• Verkehrsmittel-Unfallversicherung gemäß den geltenden Versicherungsbedingungen enthalten.

Einschränkungen & besonderheiten

• Fremdwährungsentgelt: aktuell 2 % bei entsprechenden Fremdwährungsumsätzen.
• Bargeldabhebung: aktuell 4 % des abgehobenen Betrags, mindestens 5 €.
• Das von American Express aktuell genannte Bargeldlimit beträgt bis zu 750 € pro Woche weltweit.
• Zusätzliche Entgelte des jeweiligen Geldautomatenbetreibers können unabhängig von American Express entstehen.
• Die Händlerakzeptanz kann je nach Land und Anbieter unterschiedlich sein.

Amex Blue, service & startguthaben

Kernmerkmale

• Amex App und Online-Kartenkonto für Umsatzübersicht, Abrechnungen, Benachrichtigungen und weitere Verwaltungsfunktionen.
• Aktuell wird für berechtigte Neukundinnen und Neukunden ein Startguthaben von 25 € angeboten, wenn innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt mindestens 1.200 € an anrechenbarem Kartenumsatz erreicht werden.
• Für das aktuelle Startguthaben ist zusätzlich eine Registrierung für das Angebot innerhalb von 4 Wochen nach Kartenerhalt erforderlich.
• SafeKey und weitere Sicherheitsfunktionen unterstützen die Absicherung von Online-Zahlungen.
• American Express bietet bei Kartenverlust einen Ersatzservice gemäß den jeweiligen Bedingungen.

Einschränkungen & besonderheiten

• Das Startguthaben ist eine zeitlich und sachlich bedingte Aktion und kein dauerhaft garantierter Kartenbestandteil.
• Stornierungen, Rückerstattungen und bestimmte Umsätze können die für das Startguthaben maßgebliche Umsatzhöhe beeinflussen.
• Weitere Voraussetzungen für den Willkommensbonus ergeben sich aus den jeweils aktuellen Aktionsbedingungen.

Digitale kontrolle & sicherheit

• Amex SafeKey und weitere Authentifizierungsverfahren für Online-Zahlungen.
• Digitale Umsatzübersicht und optionale Push-Benachrichtigungen über die Amex App.
• PIN kann über die verfügbaren digitalen Services eingesehen oder geändert werden.
• Karte kann bei Verlust oder Diebstahl über die vorgesehenen Services gesperrt oder ersetzt werden.
• Apple Pay und Google Pay werden unterstützt.

Dokumente & prozesse, die man griffbereit haben sollte

• Gültiges Ausweisdokument für die Identitätsprüfung.
• Geeignete Bankverbindung für die Kartenabrechnung.
• American Express prüft den Antrag und die Kreditwürdigkeit.
• Der persönliche Verfügungsrahmen wird individuell festgelegt und kann sich unter anderem nach Nutzung und Bonität richten.
• Preis- und Leistungsverzeichnis sowie Membership Rewards Bedingungen sollten vor Nutzung kostenpflichtiger Funktionen geprüft werden.

Kündigung, ersatz & produktwechsel

• Kündigung richtet sich nach den jeweils geltenden Vertrags- und Mitgliedschaftsbedingungen.
• Ersatzkarte kann bei Verlust oder Diebstahl entsprechend den vorgesehenen American Express Prozessen bereitgestellt werden.
• Ein Produktwechsel ist nicht automatisch garantiert und hängt von den jeweils verfügbaren Angeboten und Voraussetzungen ab.
• Bei einer Beendigung oder Änderung einer Membership Rewards Teilnahme sollten die jeweils aktuellen Regeln zur weiteren Verwendung der Punkte geprüft werden.

Kompakter vergleich auf einen blick

Abschließende bewertung ohne marketing

Die Amex Blue ist eine Kreditkarte ohne Jahresentgelt, die digitale Kartenverwaltung, Amex Offers, eine Zusatzkarte und ausgewählte Versicherungs- und Sicherheitsleistungen kombiniert.

Membership Rewards ist optional und kostet aktuell 30 € pro Jahr. Gleichzeitig fallen bei Fremdwährungszahlungen 2 % und bei Bargeldabhebungen 4 % des Betrags, mindestens 5 €, an.

Ob die Karte zur eigenen Nutzung passt, hängt deshalb von den persönlichen Zahlungsgewohnheiten, der Händlerakzeptanz sowie davon ab, welche Zusatzfunktionen tatsächlich genutzt werden.

Hinweis zu Entgelten und Aktionen: Die genannten Werte entsprechen dem zum Zeitpunkt der Prüfung veröffentlichten Angebot. Fremdwährungsentgelt, Bargeldentgelt, Bargeldlimit, Membership Rewards Konditionen und Startguthaben können geändert werden. Maßgeblich bleiben die aktuellen offiziellen Unterlagen von American Express Deutschland.

WIE BEANTRAGEN

Sie werden auf die Website von American Express weitergeleitet.